В эту среду предполагаемый лидер криптовалютной компании OneCoin был арестован в аэропорту Лос-Анджелеса по обвинению в организации финансовой пирамиды и краже миллиардов долларов у инвесторов.

Прокуратура Южного округа Нью-Йорка (SDNY) выдвинула обвинения против Ружи Игнатовой и ее брата Константина Игнатова в мошенничестве с применением электронных средств связи, а также мошенничестве с ценными бумагами и отмывании денег.
Константин Игнатов был задержан 6 марта в аэропорту города Лос-Анджелеса, в то время как его сестра Ружа Игнатова до сих пор находится на свободе. Отметим, что в прошлом году в Массачусетсе был задержан еще один предполагаемый участник проекта OneCoin Марк Скотт (Mark Scott).
Ружа Игнатова исчезла в октябре 2017 года. Отмечается, что она собиралась покинуть компанию, о чем сообщила в письме к брату, сооснователю схемы. Обвинения в адрес Игнатовой также выдвигают власти Индии и Китая, где были произведены крупные аресты последователей OneCoin, которые обманывали инвесторов. Вина большинства из них в итоге была доказана.
Согласно информации, опубликованной на сайте Министерства юстиции США, OneCoin является финансовой пирамидой, в которой более ранние участники получают прибыль за счет новоприбывших инвесторов. Представители OneCoin утверждают, что токены майнятся на специализированном оборудовании внутри компании и растут естественным образом, однако обвинение считает, что вся эта «криптовалютная компания» – обман:

«OneCoin обещает своим инвесторам высокую доходность при минимальном риске. Однако вся эта компания – это чистой воды финансовая пирамида, где ответчики разбогатели на том, что запудрили мозг доверчивым инвесторам».
Основная бизнес-модель OneCoin – это продажа обучающих курсов по криптовалютному трейдингу. Для того, чтобы стимулировать участников проекта привлекать новых людей, которые впоследствии должны купить один из обучающих курсов, предусмотрена программа лояльности. Все это не что иное, как многоуровневая MLM-система, которая позволила очень быстро развиться сети OneCoin.
В других странах, в том числе Великобритании, Германии, Бельгии, Италии, Нигерии и Финляндии, регуляторы с 2016 года предупреждают граждан об опасности, которую несет в себе OneCoin, и пытаются пресечь деятельность схемы на своей территории через штрафы, постановления о запрете деятельности и закрытие сотрудничающих с OneCoin платежных систем.

Однако, несмотря на все эти меры, OneCoin продолжает успешно функционировать и развиваться, заявили в прокуратуре Нью-Йорка. Согласно данным расследования SDNY, только за неполные два года – в период между четвертым кварталом 2014 года и третьим кварталом 2016 года – OneCoin Ltd получила €3.353 млрд в виде выручки от продаж. Прибыль компании за этот же период составила €2.232 млрд.

Австралийское ведомство по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма приостановило деятельность двух криптовалютных бирж, подозреваемых в отмывании средств.

Служба финансового мониторинга Австралии (AUSTRAC) совместно с Австралийской федеральной полицией опубликовала отчет, в котором сообщается об аресте 27-летнего мужчины, «игравшего ключевую роль» в незаконном бизнесе, связанном с двумя криптовалютными биржами.
Предполагается, что подозреваемый координировал действия преступного синдиката, который с помощью различных сайтов в даркнете, криптовалютных кошельков и полноправных компаний занимался распространением наркотиков. Задержанному выдвинуты обвинения в обороте и хранении 30 килограммов запрещенных веществ, включая кокаин, метамфетамин и кетамин.
«На данный момент оборот незаконно полученных средств осуществляется в основном с использованием наличных, однако криптовалюты постепенно становятся более предпочтительным инструментом в незаконной деятельности, включая киберпреступность, отмывание денег и финансирование терроризма», – отметил начальник отдела по борьбе с киберпреступностью Мэтт Крафт (Matt Craft).

«Данный случай будет показательным для всех поставщиков услуг в сфере цифровых активов – если у вас нет возможности выполнять свои обязанности, не надейтесь, что ваши действия окажутся незамеченными», – добавил он.
Стоит отметить, что это первый случай, когда AUSTRAC вмешивается в деятельность криптовалютных бирж после того, как в апреле прошлого года в законодательство были внесены изменения, согласно которым ведомство имеет право влиять на представителей сферы криптовалют так же, как на традиционные биржи и платежные сервисы.

Как показывает исследование, проведенное компанией The Next Web, США остается лидером в области вакансий, связанных с технологией блокчейна.

Авторы отчета использовали информацию, представленную на сайте Glassdoor, и изучили все вакансии, в описании которых было слово «блокчейн». Общее количество таких вакансий составило 5 711, и практически половина из них – 2 616 – размещены компаниями из США.
В списке лидирующих стран также находится Великобритания, где было размещено 1 015 объявлений о найме специалистов по блокчейну, а третье место заняла Индия с результатом 257 вакансий.
Самой распространенной стала вакансия «Инженера по блокчейну». Также популярны позиции «Старший инженер по разработке программного обеспечения» и «Разработчик блокчейна», которые заняли второе и третье место, соответственно.
Кроме того, аналитики составили список компаний, в которых чаще всего требуются специалисты в данной области. Лидерство занимает технический гигант IBM, затем идут консалтинговая фирма Ernst & Young и компания Oracle.
Интересно, что из первой десятки всего три компании непосредственно связаны с цифровыми валютами – Foris Limited, Crypto.com и Wirex. Платежный стартап Ripple находится на 17 строчке рейтинга, а блокчейн-компания ConsenSys – на 13.
Отметим, что только вчера социальная сеть Facebook опубликовала 20 вакансий для блокчейн-подразделения в широком спектре областей. Это подтверждает недавнее сообщение New York Times о том, что Facebook работает над токеном, который будет использоваться на всех медиаплатформах компании, включая Facebook, WhatsApp и Instagram.

Министерство финансов Германии выпустило документ, в котором собраны рекомендации по обращению и регулированию ценных бумаг на блокчейне.

В документе обсуждается введение регулирования для электронных ценных бумаг и выпуска криптовалютных токенов. При этом авторы подчеркивают, что регулирование электронных ценных бумаг не должно зависеть от технологии. То есть, отношение к ценным бумагам на блокчейне или технологии распределенного реестра должно быть одинаковым.
Интересно, что выпуск криптовалютных токенов, согласно документу, не должен регулироваться, так как они, согласно Закону о торговле ценными бумагами, не являются ценными бумагами, инвестиционными или другими финансовыми инструментами. Однако необходимо тщательно обдумать регулирование ICO, так как первичное размещение токенов может представлять риски для инвесторов.
Авторы документа подчеркнули, что до создания законопроекта, регулирующего ценные бумаги на блокчейне, Министерству юстиции и финансов необходимо сформировать единую точку зрения на проблемы, перечисленные в документе.
Напомним, что в середине февраля Германия начала консультационный процесс с компаниями и отраслевыми группами, которые могут стать заинтересованными сторонами в развитии технологии блокчейна в стране. К лету планируется разработать стратегию по задействованию потенциала технологии в полной мере.

Некоммерческая организация NEM Foundation, находящаяся на грани банкротства, получила около $8 млн и теперь готовится к реорганизации.

О тяжелом финансовом положении компании стало известно в конце января. Тогда президент NEM Foundation Алекс Тинсман (Alex Tinsman) обратилась к сообществу с просьбой профинансировать организацию на 160 миллионов токенов XEM. Позже запрос увеличили до 210 миллионов токенов. В конце прошлого месяца, 20 февраля, сообщество одобрило выделение средств.

«Я думаю, что это знак доверия и уверенности в том, что индустрия продолжает движение вперед и мы готовы к совершенно новому пути развития», – подчеркнула Тинсман.
Президент NEM Foundation рассказала, что если в 2018 году в организации работало до 150 человек, то только за последний месяц было сокращено около 100 сотрудников по всему миру. В основном сокращения затронули консультантов, однако также была уволена и часть сотрудников, устроенных на полную ставку.
Теперь NEM Foundation планирует пересмотреть свою структуру, так как финансовые сложности были вызваны несоответствием некоторых ключевых сотрудников занимаемым должностям, а также недостаточной финансовой отчетностью и другими упущениями в организационной структуре.
Сообщается, что будет создана и специальная группа, ответственная за краткосрочные цели, которая, в том числе, будет оценивать показатели эффективности сотрудников.
Кроме того, компания готовится к запуску движка платформы Catapult, на базе которого можно будет создавать как частные, так и открытые сети. Технический директор NEM Foundation Джефф МакДональд (Jeff McDonald) подчеркнул, что «эта технология делает вещи, на которые другие блокчейны неспособны».
Напомним, что в декабре прошлого года компании NEM и Ripple анонсировали создание ассоциации «Блокчейн для Европы», которая будет представлять интересы криптовалютных и блокчейн-компаний по всему континенту.

Финтех-компания Avaloq присоединилась к Enterprise Ethereum Alliance (EEA) для разработки решений на базе блокчейна Эфириума.

Avaloq, международный поставщик решений для SaaS (программное обеспечение как услуга) и BPaaS (бизнес-процесс как услуга) для банков и управляющих активами компаний, объявила о присоединении к Enterprise Ethereum Alliance (EEA), который продвигает и поддерживает основанные на Эфириуме технологии и стандарты.
Как член EEA, Avaloq будет сотрудничать с лидерами отрасли в поиске лучших практик корпоративной технологии на основе Эфириума, открытых стандартов и эталонных архитектур с открытым исходным кодом для разработки новых решений использования блокчейна в банковской сфере.

«Партнерство с EEA – это важный шаг для нас и для дальнейшего продвижения инноваций, связанных с технологией блокчейна», – рассказал технический директор Avaloq Томас Бек (Thomas Beck). «ЕЕА предлагает нам доступ к идеям и практикам, позволяющим использовать эту новаторскую технологию для решения конкретных корпоративных задач в финансовой отрасли, а также в других областях, имеющих отношение к нашим клиентам».
Среди участников EEA около 400 компаний из бизнес-секторов разных регионов, включая технологии, банковское дело, правительство, здравоохранение, энергетику, фармацевтику, маркетинг и страхование. Каждой из рабочих групп EEA поручено создать и обеспечить конкретные цели в разработке и использовании технологий на базе Эфириума.

Управление по патентам и товарным знакам США подтвердило, что корпорация IBM добавила в список своих патентов две новые заявки на использование технологии блокчейна.

Согласно одной из заявок, с помощью блокчейн-решения IBM планирует улучшить характеристики сетевой безопасности.

«Защита журнала данных с использованием протоколов безопасности может осуществляться с различными уровнями безопасности – от низкого до высокого – и иметь различные комбинации конфигураций аппаратного и программного обеспечения», – говорится в первой заявке. «Низкий уровень безопасности может открыть доступ к журналам событий, в то время как высокий уровень может существенно снизить подобные риски. Защита системы от хакеров может потребовать внедрения нового типа конфигурации безопасности».
Второй патент посвящен управлению базой данных с использованием технологии блокчейна. IBM утверждает, что так называемые системы управления базами данных (СУБД) в настоящее время неэффективны из-за их массивности, однако их работа может быть улучшена при помощи блокчейна.

«СУБД, как правило, настроены на отделение процесса хранения данных от доступа, манипулирования или использования данных, хранящихся в базе», – говорится в заявке. «СУБД часто требуют огромных ресурсов, чтобы справляться с большими нагрузками на такие системы. Таким образом, может быть полезно управлять СУБД с помощью базы данных на блокчейне».
Напомним, что в ноябре IBM подала патентную заявку на блокчейн-систему для «открытых исследований», а месяцем ранее компания получила патент на блокчейн-систему сетевой безопасности. Кроме того, в сентябре IBM подала патентную заявку на блокчейн-систему для безопасности полетов дронов, а в августе запатентовала СУБД на основе блокчейна.

В общей сложности в 2018 году Управление по патентам и товарным знакам США выдало IBM семь патентов, связанных с технологией распределенного реестра.

Руководитель подразделения по торговле и хранению цифровых активов в Fidelity Investments сообщил, что процесс добавления поддержки эфира и других криптовалют на платформу FDAS немного затянется.

«На данный момент мы поддерживаем биткоин, но планируем добавить и другие криптовалюты. Однако они пройдут тщательный отбор. В первую очередь мы будем обращать внимание на спрос со стороны клиентов, а также на ряд других факторов», – объяснил Том Джессап (Tom Jessup), возглавляющий платформу Fidelity Digital Assets (FDAS).
Под «другими факторами» Джессап имеет в виду уровень децентрализации активов и наличие «специфических особенностей», из-за которых процесс листинга и поддержка на платформе могут быть затруднены. Он также добавил, что спрос на криптовалюту будет оцениваться исходя из ее капитализации.

«Вероятнее всего, мы пойдем по списку в порядке рыночной капитализации. Однако не стоит полагать, что будут добавлены все проекты, которые находятся вверху списка. Может возникнуть ряд причин, по которым некоторым проектам в листинге будет отказано. Мы хотим добавить поддержку эфира, но нам известно о хардфорке и обновлениях, поэтому необходимо сперва провести необходимую оценку, прежде чем принять окончательное решение», – подчеркнул Джессап.
Отметим, что обновления блокчейна Эфириума Constantinople и St. Petersburg прошли довольно успешно. Помимо ряда других изменений, был также назначен новый размер награды за добычу блока. Следующее обновление сети планируется в октябре.
Джессап отметил, что первостепенная задача Fidelity в рассмотрении данного вопроса – это безопасность инвесторов. В качестве примера он привел проект Ethereum Classic и сказал, что поддержка данной монеты требует глубокого анализа рисков из-за атаки 51%, которая недавно была осуществлена на сеть.

При этом руководитель FDAS отказался комментировать какие-либо сроки добавления криптовалют на платформу.

Управление по финансовому надзору (FCA) Великобритании предупредило граждан страны о нелегальной деятельности криптовалютной компании Next Coin Market.

Согласно официальному заявлению регулятора, болгарская компания Next Coin ложно утверждает, что получила разрешение FCA на предоставление британским гражданам услуг, связанных с криптовалютами.
Сообщается, что Next Coin отправляет своим пользователям ссылку на веб-сайт, который создает впечатление, что компания официально уполномочена на работу. Однако Next Coin не регистрировалась у регулятора. Кроме того, FCA утверждает, что компания участвует в преступной деятельности.
Финансовый регулятор попросил общественность сообщать о случаях, связанных с ложными заявлениями о получении разрешения от FCA. В случае, если деньги уже переведены компании, которая вводит инвесторов в заблуждение, власти советуют сообщить об этом в Action Fraud – национальный центр отчетности о мошенничестве и киберпреступности Великобритании.
FCA подчеркивает, что любой, кто имеет дело с незарегистрированной регулятором компанией, не подпадает под защиту Программы компенсаций в сфере финансовых услуг и, следовательно, не может обращаться с жалобами в Службу финансового омбудсмена – официальную службу Великобритании по решению финансовых вопросов.
В начале февраля финансовый регулятор Великобритании сообщил, что убытки от мошеннических инвестиционных проектов за 2018 год составили $255 млн. Кроме того, на днях FCA опубликовало результаты исследования, которые показали, что три четверти потребителей страны не знают что такое криптовалюты.

Бывшие сотрудники майнингового гиганта Bitmain, занимавшиеся в компании разработками для протокола Bitcoin Cash, намерены открыть стартап для предоставления крипто-финансовых услуг.

Два анонимных источника сообщили информационному порталу CoinDesk, что учредителями нового предприятия, вероятно станут те, кто попал под масштабное сокращение в 2018 году. Источники также сообщили, что новая компания будет предоставлять кастодиальные услуги для криптоактивов, создаст внебиржевую торговую площадку (ОТС) и займется кредитованием с использованием цифровых валют.
Те, кто давно следит за криптовалютной индустрией, должны знать, что в Bitmain образовалось два лагеря. Один возглавляет соучредитель компании Цзихань У (Jihan Wu), работа которого связана с Bitcoin Cash, а другая группа людей под руководством второго соучредителя Микри Чжана (Micree Zhan) занимается разработкой чипов для майнинга. По информации источников, команда нового стартапа сформирована преимущественно из сторонников Цзиханя У. В это число входят и те, кто работал над проектом Copernicus, который был запущен Bitmain в 2018 году с целью ускорения развития Bitcoin Cash и протокола Wormhole. Однако у проекта Copernicus не было обновлений в репозитории на Github с декабря прошлого года, что может быть связано именно с массовыми увольнениями.
На данный момент неизвестно, сколько бывших сотрудников Bitmain будет работать в новом предприятии. Один из источников сообщил, что в регистрационных документах стартапа фигурирует имя Юйэшэн Гэ (Yuesheng Ge), который имеет крупную долю в Bitmain. Имя Цзиханя У там не фигурирует, однако Ге известен тем, что давно является его сторонником.
CoinDesk связался с представителем Bitmain, однако тот отказался давать какие-либо комментарии по данному поводу. Единственное, что он сообщил - Цзихань У не будет покидать компанию.
Отметим, пару недель назад стало известно, что У планирует открыть собственный стартап, ориентированный на экосистему Bitcoin Cash и платформу Defi, таким образом покинув Bitmain на фоне разногласий внутри компании и её финансовых неудач. Об этом сообщила партнёр венчурной инвестиционной фирмы Primitive Ventures Дави Ван (Dovey Wan) на своей странице в Twitter, ссылаясь на несколько анонимных источников.