Автоматической блокировки, как я понял, не предусмотрено (как в том же WM, с формулировкой "попытка захвата троянской программой"), все вручную. И поэтому:

1. Не держите на кошельке серьезных денег дольше получаса.
2. Перед тем, как принять на кошелек деньги - не поленитесь, киньте рубль на МТС, например: будет понятно, заблокирован кошелек - или нет, а то бывают случаи, когда кошелек заблокировали позавчера, а сегодня он решил пополнить его на 15к - и, здравствуй геморрой.
3. Все сомнительные операции, например, перевод между пользователями на сумму больше 10к желательно делать ночью - до утра блокировка вам не грозит, а деньги куда-то перевести успеете.

Если вы принимаете платежи через я.д. за какие-то услуги или товар, и не зарегистрированы как магазин - блокировки будут постоянны, идентификация поможет - но ненадолго. Переуступка прав предусмотрена системой, но относятся к ней с подозрением, в частности из-за запрета на предпринимательскую деятельность рядовых участников системы. А приняв однажды "грязь" можно легко и быстро получить отказ в обслуживании.

P.S. Переводы с примечаниями а-ля "заказ №..." или "за выполненную работу..." - верный шаг к блокировке. Пусть в примечании всегда будет "подарок", "возвращаю наконец долг" и прочие глупости: покупателю/продавцу разницы никакой, разбираться все равно никто не будет: а себя обезопасите от блокировки в какой-то мере.