Если у тебя в файле данные в виде login|hash, тогда измени:
if (($line[0] == $login)and($line[1] == $hash)

А так как ты написал, скрипт ищет в твоей строке столбцы с индексом <номер строки>, <номер строки>+1

Это сработает для нолевой строки, но дальше - нет