Ситуация 2: Возврат ошибочно зачисленных средств.
Некто U переводит 50р. на счет некоего Х(50р. краденые, Х об этом не знает), он в свою очередь переводит 100р. на счет некоего Y, далее Y переводит 50р. на счет Z и A. В итоге когда человек у которого О украл 50р. напишет в саппорт и будут заблокированы ВСЕ кошельки по цепочке: U, X, Y, Z, A. Далее в ЯД уже не будут разбираться и у всех пятерым заблокируют счета. Даже если у них идентифицированные кошельки дальнейшая разблокировка невозможна. Украденные 50р. через 20 дней вернутся к хозяину. Цепочку это можно продолжать до бесконечности, но суть думаю ясна.
НО, в этой ситуации можно написать заявление на закрытие счета и заявление на идентификацию нового и пользоваться ЯД дальше. Т.е. проще заблокировать кошельки, чем разбираться что кому и как.